概要:XX银行总行: 根据总行《关于同意给予广东A实业投资股份有限公司一般额度授信的通知》(XX银行〔20xx〕680号)要求,我分行认真落实额度授信条件。但是,对于额度授信条件(2)“授信额度调整为4亿元,全部用于股份公司,集团本部及其他成员企业存量贷款到期收回,不得转贷”的要求,在具体执行中遇到困难。经分析,我分行认为,广东A实业投资股份有限公司(以下简称A投资)目前总体经营正常,具有长期还贷能力,只是由于财务结构和期限结构不合理,短期偿债能力较差,不具备在短期内偿还我行贷款的能力。对此,我分行建议给予A投资到期贷款偿还缓冲期,给予存量贷款额度51000万元。现将具体情况汇报如下: 一、总体经营情况 广东A实业投资股份有限公司一般额度授信包含广东A实业投资股份有限公司(以下简称A投资)11000万元及其关联企业广东A企业(集团)股份有限公司(以下简称A股份)40000万元。以下统称A集团。 (一)广东A企业(集团)股份有限公司 广东A企业(集团)股份有限公司2002、2003年分别实现销售收入98388万元和124568万元,净利润17456万元和17619万元;资产
银行关于变更广东A实业投资股份有限公司一般额度授信条件的请示,标签:申报材料怎么写,申报材料范文,http://www.88haoxue.com入11000万元,实现利润900万元。 3.抓紧大输液品的生产、销售。A投资子公司广东庆发药业有限公司是广东最大型大输液生产企业之一,去年年底投产,年产3000万瓶注射剂(塑料瓶生产能力为2000万瓶/年,玻璃瓶生产线为1000万瓶/年),预计年收入2000万元,利润200万元。目前公司处于产品推广和营销阶段,从今年下半年开始,政府停止医院生产大输液产品将有利于其产品推广工作,该公司已收到生产批文17个。目前公司正在加快批文申请工作,以增加产品种类和规模,争取早日实现盈利。 4.其他。矿业资源开采也是A投资公司的发展方向之一,其中广东梅县雁业有限公司为银锑矿开采、加工企业,预计明年上半年试产;开采煤炭计划达到年产煤30万吨规模,公司去年共实现销售收入2409万元,净利润411万元;开采石灰石计划达到年开采25万吨规模。 该公司正在集中资源促进生产,加快稀土项目产出,提高光明垃圾项目的效益。以上项目正常投产后,将在一定程度上改善A投资资产的流动性。同时,也为我分行贷款的偿还提供资金来源。 (二)处置闲置资产和转让部分项目。 公司对闲置资产进行清理转让,同时对部分在建项目准备转让,用于偿还银行到期贷款。 四、A投资贷款偿还计划及资金来源情况 (一)A投资贷款情况。 截至9月底,A投资金融机构贷款余额84945万元,其中短期借款78945万元,长期借款6000万元。其中,XX银行11700万元,其它金融机构73245万元。经查询贷款卡显示,除我分行外,该公司的到期贷款均已经办理转贷手续。 (二)偿还XX银行贷款计划。 我分行经与A投资协商,制定了以下贷款偿还计划: 1.20xx年12月15日前,偿还700万元。 2.20xx年,偿还我分行贷款4000万元,保持贷款余额7000万元。具体为: (1)20xx年3月31日前,偿还800万元。 (2)20xx年6月30日前,偿还1000万元。 (3)20xx年12月31日前,偿还2200万元。 3.20xx年,全部偿还我分行贷款7000万元。 (三)贷款偿还资金来源。 我分行给予A投资的 11000万元贷款偿还主要利用企业综合效益和转让部分资产或项目所得。 1.综合效益。 A投资已投产或将投产项目将成为该公司利润的新增点。据初步测算,稀土项目、水电项目和医疗用品等项目将新增营业收入46000万元,加上原有经营收入,年营业收入约60000万元,实现利润约11000万元。另外,投资收益每年约5000万元。这将成为该公司银行贷款的主要还款来源。 2.处置闲置资产收入。 第一,位于梅县丙村镇梅江河右侧土地2块,面积共45万平方米(丙村段面积15万平方米,雁洋段面积30万平方米),未办理土地所有权证,转让价格约人民币5000万元。 第二,位于梅州市区内黄塘路土地1块,面积1800平方米(证号:140205040034),拟转让价格人民币120万元。 第三,位于梅州城区的月梅收费站侧土地6125平方米(证号:140207041596),拟转让价格人民币180万元,已经谈妥,正在交付过程中。 第四,位于梅州城区的扶大铁炉桥土地29304平方米(证号:014607450),拟转让价格人民币500万元。 以上闲置资产收入共有5800万元。 3.转让项目收入。 第一,转让日产5000吨水泥旋窑熟料及6万装机余热发电项目。该项目已完成省计委立项(粤计工〔2003〕614号、粤经贸函〔20xx〕226号)、环评批复(粤环技纲〔2003〕59号)、征地,前期投入1000万元,拟对外转让价格人民币3000万元。 第二,顺风客运项目。该公司现经营跨市经营路牌35块,梅州市内线路58条;拥有大客车30辆,其中高级大客车11辆,普通大客车19辆,客位1050座左右;拥有一个二级站场,被交通部门授予三类运输企业,是梅州市最大的客运企业之一。截至今年9月,总资产为3985万元,净资产为1430万元,实现营业收入1047万元,主营业务利润582万元,净利润-1万元。拟对外转让价格人民币3000万元。 第三,湖南资兴程江口水电站10%股权。该工程设计装机容量2*12500千瓦,总投资1.78亿元,由中国水电八局承建,2003年6月开工建设,目前已完成土建工作,钢结构及机组安装正在进行,完成50%的投资,预计20xx年12月第一台机组正式发电。转让价拟定为人民币300万元。 第四,湖南资兴鲤鱼江电站项目。该项目处于湖南郴州市区,是兼旅游、生态、城镇开发等综合效益的水利枢纽工程,总装机3*6000千瓦,总投资1.38亿元,2003年7月动工建设,目前已完成土建工作。由于电站河堤建设而取得的土地3.4万平方米,拟转让价格人民币1000万元。 以上项目收入共有7300万元。 以上项目或资产的转让计划在近辆年内完成,金额合计达13000万元
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